Содержание

Низкая эффективность управления, кризисные проявления в экономике, изменения налогового законодательства приводят к невозможности выполнять свои обязательства по взаиморасчетам с другими фирмами или бюджетом многим предприятиям. Если улучшения не происходят три месяца, появляется возможность собственникам организации или кредиторам обратиться с заявлением в суд для запуска процедуры банкротства юридического лица. Подобные дела рассматривают арбитражные суды. Если суд признает факты о несостоятельности должника законными, начинается процесс.

Что такое процедура банкротства юридического лица

Причинами неплатежеспособности предприятия могут быть внешние факторы и ошибки в управлении. Процедура банкротства юридического лица – это последовательность процессов, призванных оздоровить финансовую ситуацию, найти денежные средства для удовлетворения требований кредиторов. Начать эти действия в отношении должника имеет возможность только арбитражный суд по заявлению собственника или уполномоченного им лица, кредитора или группы кредиторов, налоговых органов. Этот процесс сложнее банкротства физического лица.

Для чего необходима кредитору

Когда у фирмы появляется злостный должник, не оплачивающий долги по договорным обязательствам, единственным законным способом решения этой проблемы является выставление претензии по оплате. Если данное требование не выполняется в течение трех месяцев, кредитор вправе обратиться в арбитражный суд для введения процедуры банкротства юридического лица. Это необходимо, поскольку никто, кроме собственника предприятия или руководителей, не знает о наличии денежных средств на расчетных счетах, о всех активах, полном перечне долговых обязательств.

Что дает должнику

Если долговые денежные обязательства предприятия по любой причине резко вырастают и превышают возможности, должник имеет шанс объявить о решении добровольно. Это выгодно потому, что:

останавливается начисление штрафов, пеней за несвоевременную оплату;

• судом будет назначен независимый арбитражный управляющий;
• на период оздоровления вводится мораторий на любые действия с имуществом должника;
• будет принят план восстановления платежеспособности.

Признаки банкротства предприятия

Регулирование всех вопросов несостоятельности производится согласно Федерального закона Российской Федерации от 29.12.2015г № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». По статье 3 этого закона признаками банкротства юридического лица является наличие задолженности не менее 100 тысяч рублей по финансовым обязательствам в течение срока более 3 месяцев при признании судом факта несостоятельности юрлица выполнить свои кредитные обязательства. Статья 65 ГК РФ запрещает данную процедуру для казенных предприятий, религиозных объединений и политических партий.

В понятие несостоятельности входит задолженность перед юрлицами, банками, госорганами, физлицами, субъектами бизнеса. Одним из признаков несостоятельности является задолженность перед своими работниками по заработной плате. Специализирующиеся на сопровождении банкротства юристы рекомендуют добровольную процедуру как способ вывести бизнес из затруднительного положения. При этом возможен объективный финансовый анализ, упрощенная процедура, назначение лояльных управляющих на всех этапах, справедливая оценка стоимости активов.

Порядок банкротства юридического лица

Любые внешние воздействия на бизнес затрагивают интересы работников, руководителей, их семьи. Начинается процедура банкротства предприятия с подачи заявления в Арбитражный суд, затем следуют: рассмотрение, разбирательство в суде, утверждение заявления и начало процесса признания несостоятельности должника. Для выполнения всех судебных процедур, быстрой отработки решений и инструкций необходимо привлечь коммерческие компании, специализирующиеся на услугах юридического сопровождения процессов несостоятельности.

Кто может начать процедуру

По Федеральному закону № 296 от 30 декабря 2008 года инициаторами несостоятельности и обладателями права подать заявление в Арбитражный суд о признании юрлица банкротом могут кредиторы, сам должник, уполномоченные органы власти. Кредиторами могут быть банки, инвесторы, другие юридические и физические лица. К уполномоченным органам власти относятся представители налоговых служб, которые возбуждают дело о несостоятельности по фактам нарушений законодательства, неуплаты обязательных платежей, сборов.

Подача искового заявления в суд

Для быстрого и правильного инициирования процедуры несостоятельности необходимо оформить и подать заявление с пакетом документов. Если процесс инициирует сам должник, он предоставляет данные о размере долгов и перечень активов. Основные составляющие заявления о признании должника банкротом:

наименование суда;

• требования кредиторов с указанием сумм долгов;
• кандидатура на пост временного управляющего.

Перечень необходимых документов

К заявлению необходимо приложить оригиналы и копии обязательных документов:

учредительные документы;

• требования кредиторов и суммы долгов;
• баланс, данные бухгалтерского учета, налоговые отчеты за последний период;
• документ, подтверждающий права подавать заявление;
• перечень активов должника;
• оценку имущества должника.

Стадии банкротства юридического лица

По закону процедура банкротства юрлица включает:

процедуру наблюдения;

• финансовое оздоровление предприятия (санацию);
• внешнее управление;
• мировое соглашение;
• конкурсное производство;
• проведение торгов.

Процедура наблюдения

Для обеспечения сохранности имущества, активов предприятия этапы банкротства юридического лица включают процедуру наблюдения. Судом назначается временный управляющий, который должен оценить финансовое состояние должника, провести первое собрание кредиторов. Составляется реестр долгов и регистрация требований кредиторов. Процедура наблюдения при банкротстве не меняет внутренний порядок работы предприятия. На этапе наблюдения вводятся ограничения некоторых прав руководства и учредителей – запрещается создавать филиалы, реорганизовывать бизнес.

Санация – финансовое оздоровление предприятия

На этом этапе производится выполнение плана восстановления платежеспособности организации и погашения задолженности согласно графику, утвержденному общим собранием кредиторов. Руководит этими мероприятиями официально назначенный судом административный управляющий, без согласования с которым нельзя проводить сделки, составляющие сумму более 5% от кредиторской задолженности. Если по результатам санации предприятия происходит погашение задолженности перед кредиторами, арбитражным судом прекращается дело.

Способы восстановления платежеспособности

Для восстановления платежеспособности предприятия, которое в результате действий своего руководства или иных внешних факторов попало в состояние несостоятельности, процедура банкротства юридического лица содержит несколько этапов, реализуемых с применением внешнего управления. Для этой цели арбитражным судом назначается конкурсный управляющий, который получает права руководителя. Внешний управляющий обязан предпринять комплекс мер для вывода предприятия из сложной ситуации.

Внешнее управление

На стадии внешнего управления вместо генерального директора и управляющих структур в качестве руководителя должника начинает работать и полностью контролировать все аспекты деятельности внешний управляющий. На этот период вводится мораторий на выплаты долгов, штрафов, пеней всем кредиторам. Продолжительность этого этапа составляет 18 месяцев, но по решению арбитражного суда этот срок может быть увеличен.

Функции внешнего управляющего

Главная обязанность внешнего управляющего – организация мер по восстановлению платежеспособности должника. При внешнем управлении могут закрываться убыточные подразделения, продаваться имущество, производиться перепрофилирование его деятельности. Несостоятельность часто возникает у цепочки предприятий, работающих в замкнутом цикле по вине конечного потребителя продукции. К примеру, шахта поставляет уголь на коксохимический завод, а тот кокс на металлургический завод. При несостоятельности метзавода возникают проблемы у всех организаций этой цепи.

Конкурсное производство при банкротстве юридического лица

Завершающей стадией процедуры банкротства предприятия является конкурсное производство. Необходимость его осуществления возникает, если всеми предыдущими действиями не удалось оздоровить финансовую составляющую работы юрлица. Как и другие кардинальные решения, это принимается только Арбитражным судом. Фактически это означает признание предприятия банкротом. В рамках конкурсного производства происходит ликвидация юрлица и реализация его активов, имущества для погашения долгов перед кредиторами. Срок этого этапа – 6 месяцев.

Проведение торгов

В завершении конкурсного производства проводятся торги, на которые выставляется имущество и активы предприятия. Для этого конкурсный управляющий организовывает открытый аукцион. Принять участие в нем могут любые заинтересованные юрлица и граждане. По правилам аукциона собственником имущества станет тот, кто предложит наивысшую цену. Из выручки от аукциона происходит погашение долгов. Удовлетворение требований кредиторов производится по убыванию сумм задолженности. Первыми погашаются долги самых крупных кредиторов, затем – более мелких.

Мировое соглашение

Если на любом этапе процедуры банкротства организации решается вопрос с долгами, между должником и кредиторами подписывается мировое соглашение. Решение о нем принимается собранием кредиторов простым большинством голосов. Суд подтверждает это решение и выносит окончательный вердикт о прекращении процедуры банкротства:

На этапе наблюдения мировое соглашение не требует согласования с временным управляющим.

• При санации требуется согласование с административным управляющим.
• При конкурсном производстве подписывать его имеет право только внешний управляющий.

Наказание за доведение предприятия до банкротства

При ущербе для кредиторов меньше 1,5 миллиона рублей к виновному применяются административная ответственность в виде штрафа 5-10 тысяч рублей или запрет занимать руководящие посты на срок 1-3 года. Статья 196 Уголовного кодекса РФ устанавливает уголовную ответственность за «умышленное доведение предприятия до банкротства». Условием уголовного преследования является нанесение преднамеренного ущерба размером более 1,5 миллиона рублей. При установлении фактов, что к несостоятельности привели внешние факторы, а не действия виновного, уголовное дело не возбуждается.

Уголовному преследованию при доказанном умышленном доведении до и фиктивном банкротстве подвергаются собственники, директор, временный управляющий предприятия или частный предприниматель. В качестве наказания УК РФ предусматривает:

выплату штрафа 200-500 тысяч рублей;

• лишение виновного заработной платы за 3 года;
• заключение в места лишения свободы на период до 6 лет.

Последствия банкротства юридического лица

Конкурсное производство заканчивается вынесением судом определения о банкротстве предприятия с записью в едином реестре. Этим подтверждается признание должника несостоятельным выполнять финансовые обязательства, начинаются ликвидационные процедуры. На основании этого решения юрлицо считается банкротом, в федеральном реестре юридических лиц ЕГРЮЛ делается запись о прекращении существования юридического лица. Организация не только подлежит ликвидации, но отменяются ее долги, происходит прекращение обязательств.

Ответственность учредителя

Если правоохранительным органам удастся установить связь между действиями учредителя или генерального директора с несостоятельностью по платежам кредиторам или любые действия, способные обанкротить предприятие, это подтвердит фиктивное или преднамеренное банкротство, а это уже уголовно наказуемое преступление. Его правовыми последствиями станет возбуждение уголовного дела, разбирательство в уголовном суде. Действия каждого из солидарных должников рассматриваются в индивидуальном порядке.

Последствия для директора

При долгах менее 1,5 миллиона рублей директор и другие должностные лица будут подвергнуты административному наказанию в виде штрафа до 10тысяч рублей, запрещению занимать руководящие должности в течение до 3 лет. При долгах более 1,5 миллиона рублей при наличии подозрений о виновности управляющего состава в доведении до банкротства, будет возбуждаться уголовное дело. В таком случае генеральному директору грозит тюремное заключение до 6 лет или высокие штрафные санкции до 500 тысяч рублей.

Что такое субсидиарная ответственность

При наступлении в процессе банкротства этапа конкурсного производства и проведения торгов может сложиться ситуация, при которой ликвидных активов и имущества предприятия не хватит для погашения всей задолженности перед кредиторами. В таком случае взыскание долга будет произведено из личного имущества управляющего состава фирмы. К нему относятся лица, которые могли за период 2 года до наступления банкротства оказывать влияние на принятие управленческих решений:

учредители;

• генеральный директор;
• лица, имеющие пакет 50% + 1 акция;
• лица, юридически не связанные с фирмой, но оказывающие влияние на принятие управленческих решений.

Эта группа лиц носит название «солидарных должников» и для них устанавливается субсидиарная ответственность. Пунктом 2 статьи 325 ГК РФ данная норма определяется, как право требования одного из должников к другим при выполнении своих обязательств по оплате долгов. Если любой должник докажет непричастность к банкротству, арбитражный суд освободит его от субсидиарной ответственности.

Сколько длится процедура банкротства юридического лица

Для каждого этапа законодательно установлен период его действия. Для наблюдения он составляет 7 месяцев, для санации – 18, конкурсного производства – 6. Общая длительность процесса банкротства номинально составляет 2 года 7 месяцев. Учитывая тот факт, что каждый этап находится под контролем Арбитражного суда, его длительность может быть изменена, исходя из конкретной ситуации. Суд в состоянии принять решение об окончании процедуры банкротства на каждом этапе.

Любой бизнес развивается циклически: за периодами бурного роста компании следуют спады и наоборот. Но случается так, что «временный кризис» затянулся, долги растут с каждым днем и фирма находится на грани разорения. Собственники бизнеса обычно воспринимают банкротство как полный крах, как окончательный провал проекта. Однако эта юридическая процедура, напротив, может стать способом выйти из тяжелой ситуации с наименьшими потерями и начать «новую жизнь».

Условия банкротства предприятия

По результатам конкурсного производства при завершении процедур банкротства и вынесения об этом определения арбитражного суда сведения о компании исключают из ЕГРЮЛ, то есть деятельность фирмы полностью прекращается. Однако при этом ее долги считаются погашенными, даже те, которые не были покрыты в результате продажи активов.

Процедура признания банкротом регулируется обширным перечнем нормативных правовых актов: федеральными законами (в первую очередь Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), Гражданским кодексом, постановлениями правительства и другими нормативными правовыми актами.

Что же законодатель понимает под банкротством? Это - неспособность должника в полном объеме произвести выплату по своим долговым обязательствам в срок до трех месяцев с момента возникновения последних. Долги могут быть перед кредиторами, перед работниками, в том числе бывшими (зарплата и/или выходные пособия), перед государством (налоги, сборы и иные обязательные платежи).

Заявление о признании компании банкротом имеют право подать должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда. Для начала процедуры банкротства необходимо соблюдение следующих условий:

• Неисполненные требования к должнику составляют не меньше 300 тысяч рублей (в некоторых случаях этот порог может быть выше или отсутствовать) и/или обязательные выплаты по долгам или зарплате не проводились более 3 месяцев;
• Указанные требования подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств (за исключением требований конкурсного кредитора/кредитной организации и требований уполномоченного органа по обязательным платежам).

Институт банкротства призван защитить интересы всех участников процесса. Работники, в том числе бывшие, получат задержанную заработную плату. Учредители компании-должника - возможность закрыть неликвидное предприятие, несмотря на наличие долгов.

Кредиторы получают возможность частичного или полного погашения долговых обязательств перед ними, например, в результате реализации имущества компании.

В масштабах государства институт банкротства служит для оздоровления экономики путем закрытия нежизнеспособных предприятий либо восстановления тех, которые можно спасти.

Стандартная процедура банкротства предприятия

Как мы уже сказали, обязательным является заявление о признании компании банкротом, поданное от имени кредитора, уполномоченных органов, должника, работника компании или уполномоченных лиц. После его получения, суд проверяет наличие вышеуказанных условий банкротства. Если их наличие будет подтверждено, инициируется процедура банкротства.

Статьей 27 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» определены пять стадий банкротства:

• Наблюдение

  Основные задачи этапа: объективно оценить финансовое состояние компании, а также сохранить ее активы, в том числе от возможных действий собственников. Для этих целей суд утверждает временного управляющего - лицо, которое не заменяет руководство фирмы, но ограничивает его в некоторых полномочиях. С этого момента некоторые сделки можно проводить только с согласия управляющего.

  В период наблюдения (а он составляет до семи месяцев) с имущества компании снимают арест, приостанавливают взыскание долгов, то есть дают возможность нормально работать.

  За время своей деятельности временный управляющий обязан в том числе провести анализ состояния предприятия, организовать первое собрание кредиторов, вести реестр их требований. Все эти сведения будут переданы арбитражному суду. На их основании вынесут решение - продолжать ли процедуру банкротства и какие процедуры следует применить к компании.

• Финансовое оздоровление

  Эта стадия - попытка вернуть компании платежеспособность. Процедуру финансового оздоровления вводят лишь при обращении собственников компании (или уполномоченных ими лиц) к собранию кредиторов либо к суду.

  На период финансового оздоровления с имущества должника снимается арест, не начисляются пени и штрафы за просрочку, не выплачиваются дивиденды по акциям, а также применяются иные меры, предусмотренные законодательством.

  Длиться этап может до двух лет. Если по итогам компания не смогла рассчитаться с долгами, то суд переходит к следующим процедурам.

• Внешнее управление

  Данная стадия не является обязательной при банкротстве. Внешнее управление вводят на основании решения собрания кредиторов, если суд считает, что отстранение руководства компании и назначение стороннего управляющего поможет восстановлению платежеспособности фирмы.

  Длительность внешнего управления - не более чем 18 месяцев с правом продления не более чем на полгода, то есть в общей сложности не более двух лет. В это время управляющий полностью заменяет руководство компании, может выполнять все его функции. Выплата долгов кредиторам на этот период приостанавливается.

Это интересно
Многие историки считают, что свое начало институт банкротства берет из древнего права: древнеримские Законы XII таблиц содержали правила действия кредиторов при неплатежеспособности должника. В те времена и последующие века невозврат долга воспринимали как противозаконное деяние. Только в XVIII веке в мировом законодательстве появились акты, защищающие не только интересы кредитора, но и должника.

• Конкурсное производство

  Если все предпринятые попытки восстановить платежеспособность компании не увенчались успехом, все ее имущество распродают посредством торгов. Это и есть конкурсное производство, которое завершает процесс банкротства. Организует процедуру лицо, которое назначил суд. Руководство компании полностью отстраняют от этого процесса, а фирму-должника ликвидируют.

  Купить долговое имущество на торгах может любой. Полученные деньги идут на покрытие долгов компании перед реестровыми и текущими кредиторами. В соответствии с пунктом 2 статьи 124 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев с возможной пролонгацией (по ходатайству лица, участвующего в деле), но не более чем на полгода.

  Здесь важно обратить внимание на пункт 50 постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 года № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», в котором говорится, что само по себе истечение срока конкурсного производства не влечет ни завершения конкурсного производства, ни прекращения полномочий конкурсного управляющего, который продолжает сохранять свои полномочия, в том числе по распоряжению имуществом должника, включая право распоряжаться счетом должника. При мотивированном определении или продлении срока конкурсного производства суд одновременно назначает судебное заседание для решения вопроса о его продлении или завершении, которое должно состояться заблаговременно до даты истечения срока конкурсного производства, а в случае продления срока новый срок начинает исчисляться с даты окончания прежнего. Необходимо также иметь в виду, что в исключительных случаях возможно неоднократное продление срока конкурсного производства , в частности, если это необходимо для реализации имущества должника, завершения расчетов с кредиторами или для рассмотрения заявления о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

• Мировое соглашение

  Формально оно является этапом признания банкротом, но фактически - это способ прекращения такой процедуры. Мировое соглашение не является обязательным, но должник и кредиторы могут заключить его на любом этапе. Сторонам достаточно прийти к согласию, подписать соответствующий документ и утвердить его в суде. В таком случае процедура банкротства прекращается.

Таким образом, при стандартной модели банкротства компании обязательными являются два этапа: наблюдение и конкурсное производство.

Упрощенная процедура банкротства

Случается и так, что учредители или руководители планируют ликвидировать компанию при наличии у нее долгов, погасить которые не представляется возможным. Для таких ситуаций создана упрощенная процедура банкротства. Она значительно короче стандартной, ведь ни наблюдение, ни финансовое оздоровление, ни внешнее управление при ней не вводят, так как собственники компании не планируют восстанавливать бизнес.

Подать заявление о признании банкротом в этих случаях могут учредители компании, или ее руководство после принятия решения о ликвидации, или ликвидационная комиссия, если невозможность полных выплат по долгам выявлена уже после ее создания. Причем это - не право, а обязанность вышеуказанных лиц. При нарушении порядка они будут отвечать по долгам предприятия собственным имуществом. Еще одна возможность применения упрощенного порядка - подача кредитором заявления при наличии начатой процедуры ликвидации компании-должника.

Также упрощенная схема возможна при отсутствии должника: то есть, если фирма фактически не функционирует, не находится по месту регистрации, а найти руководство не представляется возможным. В этих случаях заявление в суд подает конкурсный кредитор или уполномоченный орган.

Кроме того, упрощенная процедура применяется и в ряде иных случаев, предусмотренных законом.

Упрощенная процедура банкротства состоит из одной стадии - конкурсного производства, то есть продажи имущества фирмы (разумеется, с предварительной инвентаризацией и оценкой активов). Это позволяет и сократить срок, и снизить общую стоимость банкротства компании за счет уменьшения судебных расходов, оплаты услуг управляющего.

Итак, процедура банкротства - легальный способ провести ликвидацию компании с долгами. При стандартной схеме процесс может занимать до нескольких лет. Упрощенная процедура значительно быстрее, но она, в отличие от обычной, не может привести к восстановлению фирмы. Тем не менее почти половина всех заявителей в России выбирают именно быстрый способ проведения банкротства.

Как ускорить процедуру банкротства юридического лица

За комментарием мы обратились к представителю консалтинговой компании КСК групп:

«Руководители ликвидируемых компаний обычно заинтересованы в сокращении сроков на проведение процедуры. Но добиться быстрого разрешения ситуации нелегко. На первый взгляд простая процедура банкротства предприятий при ближайшем рассмотрении имеет множество нюансов и подводных камней.

Возможно, стоит передать работу на аутсорс профессионалам, которые смогут провести необходимые процедуры максимально быстро и качественно. Зачастую это оказывается значительно дешевле самостоятельного решения проблемы.

При обращении к юридическим услугам сторонних компаний для проведения банкротства обязательно убедитесь, что специалисты имеют большой опыт работы в этой сфере. Мы считаем, что надежнее обращаться в крупную фирму. Как правило, они имеют широкий набор квалифицированных кадров и дорожат своей репутацией.

Например, КСК групп работает более 20 лет, является лидером рынка юридического консалтинга по итогам 2015 года, по мнению рейтингового агентства «Эксперт РА». Среди наших клиентов - ведущие компании России, такие как OBI (ОБИ), Bosco («Боско»), «Мортон».

P.S. Подробнее об услугах КСК групп можно прочесть на сайте .

Мнение редакции

Так как иму­щест­во ком­па­нии-долж­ни­ка про­да­ет­ся на от­кры­тых тор­гах, при­о­брес­ти его мо­жет лю­бой же­ла­ю­щий: как юри­ди­чес­кое, так и фи­зи­чес­кое ли­цо. Это от­лич­ный шанс для быв­ших хо­зя­ев ор­га­ни­за­ции вы­ку­пить свое же обо­ру­до­ва­ние. Для осталь­ных - воз­мож­ность ку­пить по­рой ред­кие и до­ро­гос­то­я­щие стан­ки, ме­бель и т.д. со зна­чи­тель­ной скид­кой. Ар­бит­раж­ный управ­ля­ю­щий обя­зан сде­лать из­ве­ще­ние о тор­гах по ре­а­ли­за­ции иму­щест­ва (пред­при­я­тия) долж­ни­ка не ме­нее чем за 30 дней до их про­ве­де­ния (п. 2 ст. 448 ГК РФ, п. 9 ст. 110 За­ко­на о бан­к­рот­ст­ве). Из­ве­ще­ние о пред­сто­я­щих тор­гах долж­но со­дер­жать кон­крет­ную да­ту их про­ве­де­ния. Со­об­ще­ние о про­да­же иму­щест­ва с тор­гов долж­но быть опуб­ли­ко­ва­но не ме­нее чем в двух из­да­ни­ях: га­зе­те «Ком­мер­сан­тъ» и мест­ном пе­чат­ном ор­га­не, а так­же в ин­тер­не­те - в Еди­ном фе­де­раль­ном ре­ест­ре све­де­ний о бан­к­рот­ст­ве.

Общество с ограниченной ответственностью может быть признано банкротом по причине финансовой несостоятельности. Компания прекращает свою деятельность после проведения определенных процедур, предусмотренных законодательством.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Если фирма не может погасить свои задолженности, то их списывают. Если руководство компании может рассчитаться с имеющимися долгами, то происходит .

У банкротства есть свои плюсы и минусы:

Ликвидация ООО также имеет некоторые особенности:

• ликвидация имеет выгодные условия для учредителей ООО, так как предполагает прекращение деятельности предприятия без дополнительных расходов и в сжатые сроки;
• если были выявлены какие-либо недочеты и нарушения со стороны руководителей организации, то в их отношении возникает административная, налоговая или уголовная ответственность.

Продолжительность процесса банкротства рассматривается в индивидуальном порядке. Для того чтобы понять, как проходит процедура банкротства ООО, необходимо тщательно изучить все его особенности.

Старт оформления

Общество с ограниченной ответственностью имеет право осуществлять экономическую деятельность при наличии уставного капитала от 10 000 рублей . Это позволяет функционировать в качестве малого бизнеса. На финансовые обязательства накладываются определенные ограничения.

С чего начать

В деятельности любого предприятия могут возникать непредвиденные обстоятельства, которые смогут стать причиной финансовой несостоятельности организации.

Среди основных факторов можно отметить:

• убыточность предприятия во время экономического кризиса;
• ООО выполнило все необходимые задачи до признания банкротства;
• хозяйственная деятельность предприятия была организована некорректно и не соответствует существующим рыночным условиям;
• руководство не справилось с наложенными на него обязательствами.

Не каждое ООО может справиться с возникшими сложностями, что зачастую ведет к банкротству. Начать этот процесс необходимо с обращения в арбитражный суд с соответствующим заявлением.

Этот орган власти должен будет вынести окончательное решение по предприятию. Необходимо также предъявить документы, в которых зафиксирована неплатежеспособность компании.

В качестве признаков банкротства рассматриваются:

• общий размер задолженности компании составляет не меньше 100 000 рублей ;
• невозможность выполнить финансовые обязательства в срок 3 месяца с момента вынесения судом соответствующего решения.

При отсутствии подобных оснований арбитражный суд не будет рассматривать иск о признании компании банкротом. Общий размер задолженности устанавливается без учета пени и штрафов и подтверждается судом.

Для запуска процесса банкротства кредиторам нужно:

• получить решение арбитражного суда о взыскании задолженности;
• назначить арбитражного управляющего, который будет действовать в их интересах;
• спустя 1 месяц подать соответствующее заявление в суд о признании банкротства.

В случае признания банкротства ООО происходит взыскание финансовых средств, имущества и уставного капитала, если имеется достаточно денежных средств

Заявление

Требования

При проведении процедуры банкротства юридических лиц или необходимо следовать требованиям .

По закону банкротство проходит в несколько этапов:

Происходит комплексное сопровождение процесса кредитором на всех этапах. Неотъемлемое требование – наличие арбитражного управляющего и установление реестра требований кредиторов.

Ответственность

На руководителя компании накладывается субсидиарная ответственность при несвоевременной подаче в суд заявления о банкротстве.

По закону он должен сообщить о финансовой несостоятельности фирмы в течение месяца при условии, что:

• выплата задолженности одному из кредиторов сделает погашение долгов перед другими кредиторами и проведение обязательных платежей невозможным;
• уполномоченный орган вынес решение о банкротстве компании;
• осуществление хозяйственной деятельности станет невозможным при взыскании имущества компании;
• должник является неплатежеспособным и у него недостаточно имущества.

Неплатежеспособным считается предприятие, которое не может рассчитаться с долгами перед кредиторами на протяжении 3 месяцев общей суммой 100 000 рублей .

Должностные лица ООО подвергаются субсидиарной ответственности, если будет выявлена их вина в банкротстве предприятия. Лица, осуществляющие контроль за их деятельностью, также должны оказать свою непричастность к таким действиям.

Ответственность на них возлагается при одобрении сделок, нанесших финансовый ущерб кредиторам, и утере необходимых финансовых документов.

Нюансы процедуры банкротства ООО

Все требования к проведению процедуры банкротства юридического лица прописаны в ФЗ « О несостоятельности». Они действуют в отношении всех видов юридических лиц, включая ООО.

Этапы

Банкротство протекает в несколько этапов, для каждого из которых характерны свои особенности. Представленная ниже таблица может рассматриваться как пошаговая инструкция к процедуре банкротства.

Существует как полная, так и ООО. Она отличается тем, что может быть начата после страта официальной ликвидации предприятия.

Признание неплатежеспособности

Признание компании неплатежеспособной может осуществляться по полной и упрощенной схеме. В первом случае последовательно проводятся процедуры, соответствующие всем 4 этапам банкротства ООО. Инициатива может исходить от должника, кредиторов, государственных органов либо прокуратуры.

Погашение долгов регулируется Гражданским кодексом РФ и проводится в соответствии с установленным законом порядком. Если в ходе процесса реализуется имущество фирмы, то происходит выплата задолженности. Если нет возможности изыскать финансовые средства, то долги списываются и компания становится банкротом.

Упрощённый вариант рассматривается в отношении компаний, которые по факту не осуществляют свою деятельность, и их функционирование не приносит прибыли. Этот вид признания неплатежеспособности действует и в отношении ООО, в котором нет движения финансов в течение года.

Начать упрощённую процедуру может сама компания и государственные органы. Такой вариант банкротства может занимать до 3 месяцев и включает 3 основных стадии – формирование ликвидной комиссии, наблюдение, конкурсное производство.

Способы ликвидации

При упрощённом способе банкротства ООО его активы оценивают кредиторы и устанавливают, возможно ли погасить все имеющиеся долги. Ликвидатор способствует старту арбитражного судопроизводства. Главной задачей этого варианта является установление невиновности руководителей ООО в его банкротстве и исключение субсидиарной ответственности.

При проведении полной процедуры банкротства предполагает полное прохождение всех его этапов. При этом либо происходит погашение всех долгов предприятия, либо их списание и полная ликвидация ООО.

Сотрудников предприятия заранее предупреждают о планируемом увольнении в соответствии с требованиями закона, а также им выплачиваются все предусмотренные денежные компенсации и выдают на руки необходимую в этих случаях документацию

Руководство и персонал

Субсидиарную ответственность могут нести руководитель предприятия и его заместители, а также главный бухгалтер.

Послужить поводом привлечения к подобному роду ответственности могут:

• убытки кредиторов;
• запоздалая подача искового заявления в суд;
• проведение действий, которые ущемляют права кредиторов;
• доказательство их вины в банкротстве ООО.

Налоговая инспекция тщательно проверяет все обстоятельства подачи заявления о банкротстве. Если суд не увидит вины в ликвидации предприятия, то к ответственности они не привлекаются.

Нововведения 2019

С 2019 года введены некоторые коррективы в процесс банкротства юридических лиц:

• дать начало процессу банкротства может только руководитель ООО, а не его участники;
• информация о прекращении деятельности ООО может быть опубликована только после обращения в налоговые органы;
• даже если деятельность фирмы контролируется другим лицом, руководство также осуществляет директор;
• информирование о промежуточном балансе производится через 60 дней после предъявления кредиторами своих требований, принудительного прекращения деятельности ООО или после проверки налоговыми органами;
• после признания ООО банкротом часто проходит продажа его доли (понадобится нотариальное заявление).

Банкротство (несостоятельность) по определению представляет собой признание должником или соответствующей судебной инстанцией (арбитраж) неспособность удовлетворить обоснованные требования заимодателей или выполнить обязательные платежи. На основе неплатежеспособности арбитражный суд констатирует несостоятельность должника.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Банкротство юридического лица и индивидуальных предпринимателей регулируется действующим законодательством. Для вынесения решения производится анализ ситуации, который привел к необратимым последствиям.

Анализ ситуации

Для возбуждения дела о банкротстве со стороны кредитора, ситуация сложившаяся на предприятии должна иметь формальные признаки, определяемые законодательством. Анализ состояния может быть проведен не только заимодателями и другими заинтересованными лицами, но и самим учреждением.

Процедура включает аудит финансовых обстоятельств предприятия, используя бухгалтерскую документацию и аналитические расчеты:

• возможности восстановления платежной способности предприятия с точки зрения возможных рисков;
• платежеспособности с точки зрения фиктивного банкротства или преднамеренной несостоятельности;
• целесообразности начала процедуры и ее вида;
• возможности покрыть предприятием должником судебных издержек.

Анализ ситуации завершается выводами по каждому пункту с расширенным обоснованием для судебного разбирательства.

Предпосылки

Инициировать признание несостоятельности предприятия формально можно, если:

• 300 000 руб ., без учета штрафных санкций, пени и т.п. для юридических лиц.
• Сумма задолженности превышает 10 000 руб . для граждан.
• Задолженность возникла более трех месяцев назад.

Анализируя ситуацию многих предприятий, можно сделать вывод, что большинство обладают признаками банкротства, но сточки зрения кредиторов возбуждение дела, без добровольного погашения задолженности, оставляет истцу только возможность встать в очередь с другими инвесторами, информации о которых у него нет. Кроме того общая сумма долгов предприятия может превышать стоимость активов и выданные ссуды будут погашаться не в полном объеме в зависимости от решения суда.

Законодательство

Несостоятельность организаций и физических лиц, за исключением банковских и кредитных учреждений, регламентируется ст. 64, 65 Гражданского кодекса РФ, № 127-Ф3, принят ГД ФС РФ 27.09.2002 г, а действующая редакция утверждена 29.12.2014 года. Финансовые организации руководствуются Законом РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных учреждений» №40-Ф3, от 25 февраля 2009 года.

В сфере банкротства действуют нормативные и подзаконные акты Правительства РФ, Минэкономики, Пленума Высшего Арбитражного суда, других уполномоченных законодательством министерств и ведомств.

Дела о несостоятельности рассматриваются арбитражными судами по территориальному принципу.

Процедура банкротства поэтапно

Порядок признания несостоятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя определен законодательством РФ.

Основной задачей процедуры является погашение задолженности перед кредиторами и (или) восстановление условий при которых возникнет возможность возобновления или продолжения бизнеса.

Процедура банкротства включает несколько этапов, которые рассмотрены детально ниже.

Подача заявления

Обращение в суд рассматривается со стороны должника, конкурсного кредитора и прочих, уполномоченных действующим законом, органов. Сроки обращения регламентируются Постановлением Правительства Российской Федерации №257 от 29.05.2004 г.

Право на обоснованное обращение в суд возникает:

• у уполномоченных органов со дня вступления в силу решений суда или с момента выдачи исполнительного листа по решениям третейских судов;
• у кредитной организации со дня возникновения признаков несостоятельности. Кредитор обязан не позднее 15 дней уведомить об обращении в суд должника, путем публикации объявления о таком намерении;
• у должника, который подает заявление в суд в предвидении своей неплатежеспособности при очевидных обстоятельствах, констатирующих невозможность погасить денежные и другие имущественные долги или осуществить обязательные платежные обязательства в установленный срок.

Руководитель организации или индивидуальный предприниматель обязаны согласно закону обратиться в судебный орган, если:

• покрытие требований по одному кредиту полностью исключает возможность выполнения обязательств перед другими кредиторами;
• в случае принятия решения о ликвидации должника уполномоченным органом;
• анализом деятельности выявлены признаки неплатежеспособности и недостаточности имущества.

Крайний срок подачи ограничен законодательным актом 30 днями с момента возникновения обстоятельств. Кроме того Федеральным законодательством могут быть предусмотрены иные случаи обязанностей должника для определенных сфер хозяйственной деятельности.

По результатам рассмотрения обращений выносится одно из определений:

1. Признать требования заявителя и ввести на предприятие процесс наблюдения.
2. Отказать в процедуре наблюдения, и делопроизводство оставить без рассмотрения.
3. Отказать в принятии заявления и прекратить производство о банкротстве (несостоятельности).

Наблюдение при положительном решении является обязательным процессом для любого типа банкротства, кроме ликвидации предприятия. Остальные процедуры суд применяет исключительно исходя из особенностей каждого делопроизводства. Процедурой несостоятельности банкротства не является обращение в третейский суд.

Наблюдение

Процедура направлена на сохранение ликвидных активов должника, проведение финансового мониторинга и анализа, формирование реестра требований, предъявляемых заимодавцами и созыв первого собрания кредиторов (ПСК). Сроки действия процесса на предприятии устанавливаются соответствующим законом РФ.

Применение процедуры наблюдения предусматривает:

• Имущественные претензии к должнику предъявляются только в рамках судебного производства о несостоятельности (банкротстве).
• По представлению кредиторов может быть приостановлено разбирательства по делам, связанных с отчуждением имущества и денежных средств должника.
• Запрещается выплата доли (пая) учредителю в связи с его входом из состава основателей предприятия.

Максимальный срок введения наблюдения в организацию не должен превышать 7 месяцев.

Наблюдение не может являться основанием для отстранения органов управления предприятия, включая руководителя. Руководство организацией должником осуществляется в том же порядке, но с ограничениями предусмотренными законодательством. В случае выявления нарушения закона о банкротстве со стороны руководителя предприятия должника, назначенный для процедуры наблюдения временный управляющий имеет право ходатайствовать о его смене.

Временный арбитражный управляющий утверждается соответствующим решением суда одновременно с применением процесса наблюдения.

Управляющий уполномочен:

• подавать в судебную инстанцию требование о признании сделок недействительными;
• требовать применение необходимых последствий по ничтожным сделкам;
• заявлять возражения на требования кредиторов;
• принимать непосредственное участие в судебных заседаниях, касающихся обоснованных возражений должника на требования заимодателя;
• ходатайствовать о принятии необходимых мер для обеспечения сохранности имущественных активов должника;
• ходатайствовать о запрете сделок, которые в нарушение законодательства проводятся без участия временного управляющего;
• получать без ограничения полную информацию о всех видах деятельности должника.

За период своей деятельности временный управляющий обязан:

• провести анализ финансовых и экономических возможностей должника;
• выявить кредиторов;
• создать единый реестр требований заимодавцев;
• оповестить кредиторов о процессе;
• созвать и провести первое собрание кредиторов (ПСК);
• составить отчетную документацию по результатам проделанной работы.

ПСК определяет следующие процессы и правомочно:

1. Принять решение о вводе процедуры и целесообразности финансового оздоровления.
2. Ходатайствовать о вводе внешнего управления с указанием определенного срока.
3. Обратиться в суд для открытия конкурсного производства и признании должника несостоятельным.
4. Создать комитет заимодателей.
5. Представить суду объективные требования к кандидатам на должность административного, конкурсного или внешнего управляющего.
6. Ходатайствовать об определении требуемой самостоятельно регулируемой организации, в компетенции которой рекомендация суду кандидатов на должность арбитражного управляющего.
7. Предлагать реестродержателя из числа аккредитованных самостоятельно-регулируемой организацией.

Руководствуясь решением ПСК, суд назначает соответствующую процедуру.

Финансовое оздоровление

С целью восстановления необходимой платежеспособности организации должника и фактического погашения долгов в соответствии с разработанным графиком, в проблемное предприятие по ходатайству уполномоченных органов может быть введена процедура финансового оздоровления.

Процесс введения процедуры реализуется судом по решению ПСК. На принятие решения первого собрания кредиторов может повлиять обращение уполномоченных представителей должника. В некоторых случаях законодательство допускает обращение должника с ходатайством к суду, если оно будет сделано за 15 дней до ПСК.

Одновременно с утверждением процедуры производится назначение административного управляющего.

Права и обязанности административного управляющего определены действующим законодательством РФ. За 30 дней до окончания срока действия программы финансового оздоровления управляющий должен потребовать от организации отчетность о прибыли и убытке, балансовые ведомости, документы о сумме погашенной задолженности в соответствие с утвержденным графиком. По результатам изучения предоставленных материалов в течение 10 дней отправить результаты заимодавцам и в территориальный арбитражный суд.

Арбитраж, руководствуясь полученными данными, выносит определение:

• о фактическом восстановлении уровня платежеспособности;
• о назначении внешнего управления, при наличии ходатайства кредиторов;
• о начале открытия конкурсного производства, основываясь на решении собрания заимодателей.

При переходе на внешнее управление общий срок с процессом финансового оздоровления не должен превышать 2 года . Если финансовое оздоровление реализовывалось более 1,5 лет , решение о процессе внешнего управления запрещено законодательством.

Внешнее управление

Внешнее управление – это комплекс мероприятий направленных на восстановление достаточной платежеспособности организации. Цель реализуется арбитражным судом путем организации внешнего управляющего на срок, не превышающий 18 месяцев, с правом продления полномочий на 6 месяцев.

Реализация процесса внешнего управления:

• Полностью прекращает и аннулирует полномочия руководства должника.
• Полностью прекращает и аннулирует полномочия органов управления.
• Отменяет принятые ранее меры по требованиям заимодавцев.
• Вводит мораторий на выполнение денежных обязательств.
• Допускает арест имущества только в рамках процесса о несостоятельности.

Полномочия и обязанности внешнего управляющего, а также порядок вступления в должность определены действующим законодательством.

Основой восстановления платежеспособности должен быть разработанный управляющим в течение месяца комплекс мероприятий.

План утверждается собранием кредиторов.

Отчет о проделанной работе должен содержать один из выводов:

• Фактическая платежеспособность восстановлена до уровня позволяющего перейти к расчетам по долгам.
• О необходимости пролонгации внешнего управления.
• О полном удовлетворении претензий заимодателей и возможности прекращения производства о банкротстве.
• Об инициировании процесса по введению конкурсного производства и соответствующем признании организации банкротом.

Конкурсное производство

Официальное признание несостоятельности должника подтверждается в издании Арбитражного суда РФ публикацией соответствующего объявления. Цель процедуры – установить реальную конкурсную массу для соразмеренного удовлетворения заимодателей. Конкурсное производство утверждается одновременно с конкурсным управляющим сроком на 1 год с правом продления на 6 месяцев по ходатайству уполномоченных лиц.

Введение конкурсного производства определяет:

• наступили ли сроки по исполнению долговых обязательств;
• прекращено начисление штрафов, неустоек и прочих санкций;
• стали общедоступными сведения о финансовой деятельности должника;
• снимаются ранее наложенные аресты на имущество предприятия должника и прочее предусмотренное Законом РФ.

Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в следующей последовательности:

1. Удовлетворяются требования граждан, перед которыми зафиксирована ответственность за причинение своими действиями вреда здоровью.
2. Погашаются выходные пособия, обязательства по трудовым и авторским договорам.
3. Производятся расчеты с иными заимодавцами.

По результатам составляется отчет, на основании которого суд прекращает дело о конкурсном производстве и вносит запись в реестр ликвидированных должников.

Мировое соглашение

На различных этапах производства между должником и заимодателями может возникнуть договоренность о прекращении дела о несостоятельности, которая в письменном виде называется мировым соглашением.

Мировое соглашение утверждается судом при отсутствии долговых обязательств перед 1-ой и 2-ой группой кредиторов и является основанием для прекращения производства.

Такая договоренность приостанавливает процесс банкротства, но может быть возобновлена при невыполнении обязательств одной из сторон.

Упрощённая процедура

Упрощенная схема признания предприятия несостоятельным, заключается в инициировании ликвидации и переходе к процедуре конкурсного производства.

Банкротство ликвидируемой организации может быть реализовано в случае невозможности установить местонахождение должника, и не существует способа восстановить платежеспособность.

В качестве представителя руководства должника выступает ликвидационная комиссия, которая передает все необходимые полномочия и документацию конкурсному управляющему. Общий срок производства по на 6 месяцев меньше чем в классическом варианте, но не исключает проверки правомерности заявления о банкротстве.

Имущество при несостоятельности

При определении должника банкротом, судьбу его имущества определяют на стадии конкурсного производства. Реализация части имущества может происходить и при действии других процедур. Характерно, что средства от продажи имущественных прав на разных стадиях производства могут направляться на погашение различных потребностей. Например, при внешнем управлении доход от продажи имущества может быть использован для пополнения оборотных фондов с целью восстановления платежеспособности, а при конкурсном производстве для расчета с кредиторами.

Остаток средств после расчета с кредиторами и оплаты судебных издержек является собственностью учредителей и распределяется между ними в соответствии с уставными и учредительными документами.

Деятельность кредиторов

Процедура банкротства, особенно инициированная кредиторами, происходит под постоянным контролем заинтересованных лиц.

Кредиторам рекомендуется постоянно мониторить финансовую деятельность должника, а в случае, когда запущена процедура банкротства по инициативе другого заимодателя, необходимо подать в судебные органы соответствующее заявление.

Дальнейшие действия кредиторов четко определены Федеральным законодательством, которое помимо длительной судебной процедуры предусматривает подписание мирового соглашения между контрагентами.

Ответственность руководителей при неправомерном банкротстве

Еще в 2015 году был принят закон, позволяющий гражданину объявить себя банкротом. Это позволило людям решить проблемы с долгами в случае полной неплатежеспособности.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Что такое банкротство физлиц в 2019 году? Термин «банкротство» ассоциируется с финансовым крахом. Однако во многих случаях именно признание банкротства помогает выбраться из долговой ямы.

Прежде такая возможность существовала только у юрлиц, но теперь объявить себя банкротами могут и обычные граждане. Каковы особенности банкротства физлица в 2019 году?

Основные аспекты

Процедура банкротства физических лиц в России пока не является отлаженным механизмом. Слишком немного времени прошло с момента введения новых законодательных норм.

Тем не менее, каждому человеку, решившемуся на признание банкротство, нужно четко понимать его суть. Основное значение имеет понимание правовых последствий такого статуса.

Признание банкротства физических лиц сопровождается множеством нюансов. Имеет значение размер задолженности, длительность задержки выплат и прочее.

Кроме того нужно знать, во сколько обойдется процедура признания банкротства? Сколько она длится? Каким признакам должен соответствовать должник?

Что это такое

Банкротство с точки зрения российского законодательства это официальное признание несостоятельности должника в вопросах удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

Главная цель банкротства — это удовлетворение претензий кредиторов за счет имущества должника, реструктуризация долга или заключение меж сторонами.

Под банкротством физического лица понимается комплекс мер и условий, в результате которых человек может избавиться от непосильного долгового бремени в соответствии с действующим законом о несостоятельности.

То есть реализовать право на признание банкротства может любой человек. Но для этого нужно соответствовать указанным в законе признакам.

Несостоятельность физического лица предполагает применение одной из следующих процедур:

• реструктуризация долгов;
• реализация имущества должника.

Решение о реструктуризации задолженности принимается судом исходя из финансового состояния должника и наличия/отсутствия у него стабильного дохода.

Если гражданин способен ежемесячно выплачивать определенную сумму, и при этом содержать себя и семью на оставшиеся средства, то долг реструктурируется, а сумма задолженности фиксируется.

Нюанс в том, что обычно применяется при наличии подтвержденного дохода не менее 25-35 тысяч рублей.

Реализация имущества должника подразумевает, что все имущество гражданина продается, и вырученные средства идут на погашение долга.

Конфискации не подлежит лишь имущество, необходимое для обеспечения минимальных жизненных требований.

Так не может быть реализовано при банкротстве:

• единственное жилье, за исключением залоговых и ипотечных объектов;
• транспорт, используемый для основной работы;
• компьютерная техника, применяемая в работе;
• госпремии и награды;
• бытовые предметы, необходимые для обеспечения жизнедеятельности.

Изъятое имущество реализуется в процессе конкурсного производства. Долги погашаются, а остаток вырученных средств возвращается должнику.

Если денег не хватает, то непогашенные долги попросту аннулируются. В случае отсутствия имущества у должника долги также аннулируются.

То есть признание банкротства без возможности погашения долгов оставляет требования кредиторов без удовлетворения.

Плюсы и минусы

Банкротство физических лиц имеет как плюсы, так и минусы. Среди основных преимуществ следует отметить следующие:

К недостаткам банкротства относятся такие факторы:

Законодательная база

Получить статус банкрота физлицо может на основании (действующая редакция ФЗ от 29.07.2017) «О несостоятельности». Норматив включает в себя 12 глав и 233 статьи.

В законе описано понятие банкротства, права должников и кредиторов в рамках процесса, особенности разбирательства дела о банкротстве, нюансы применяемых процедур.

До 2015 года нормы закона применялись исключительно для лиц юридических, но с 1.10.2015 признать себя банкротом может и обычный гражданин.

Из основных положений закона, касающихся физических лиц, можно отметить следующие:

Кроме того отдельные нюансы прописаны в иных специальных статьях, в том числе и для отдельных категорий граждан.

Как подать на банкротство физическому лицу самостоятельно

Речь о признании банкротства может идти, если гражданин не способен самостоятельно удовлетворить требования кредиторов.

При этом возможности такой в ближайшем времени не предвидится, а на сумму долга продолжают начисляться пени и штрафы, что еще более усугубляет ситуацию.

Прежде всего, потребуется проверить, соответствует ли должник законодательным требованиям для признания банкротства.

Если ограничивающие препятствия отсутствуют, можно перейти к непосредственной процедуре. Важно понимать, что никакие госорганы не могут по собственному решению инициировать дело о банкротстве, если только не имеет место долг перед государством.

Для разбирательства дела в суде должно наличествовать от самого должника или кредитора.

Кроме того недостаточно просто подать заявление и заявить о собственной несостоятельности.

Факт неплатежеспособности должен быть документально подтвержден. Потребуется собрать справки обо всех доходах и расходах. По закону предписывается уведомление кредиторов о начале банкротства.

Если должник сможет договориться о заключении мирового соглашения и реструктуризации, то дело о банкротстве будет прекращено.

В этой ситуации основной задачей должника становится убеждение кредиторов в наиболее выгодном исходе ситуации.

Стоит немного подробнее упомянуть, кто может инициировать банкротство физлица. Это:

• сам гражданин;
• кредитор;
• уполномоченный орган (ФНС , при наличии налоговой задолженности).

При этом в случае задолженности перед несколькими кредиторами и невозможности удовлетворения всех требований даже за счет реализации имущества, гражданин обязан подать заявление о признании банкротства в течение 30 дней с момента, когда узнал о сложившейся ситуации.

Как оформить банкротство физического лица по кредитам? Если гражданин взял кредит, но не может его погасить, то он вправе обратиться за признанием банкротства, хотя делать этого не обязан.

Какие документы нужны

Для начала дела о банкротстве в Арбитражный суд необходимо подать определенный перечень документов. Состав может варьироваться в зависимости от текущих обстоятельств.

Основными документами становятся:

• список кредиторов;
• выписки и документальные подтверждения о выплаченных налогах (за последние три года);
• принадлежащего имущества;
• (за три последних года);
• документы, подтверждающие наличие/отсутствие трудовой деятельности (справка с места работы, справка из Центра занятости, выписка из ЕГРИП для ИП);
• документы о свершенных за последнее время сделках с имуществом, стоимостью более 300 тысяч рублей;
• документ, удостоверяющий отсутствие статуса банкрота за последние годы;
• , если причина неплатежеспособности обусловлена заболеванием;
• (при наличии);
• копия (если имеется);
• СНИЛС.

Как написать заявление? Что для этого нужно? В документе указывается следующая информация:

• фамилия, имя, отчество;
• место регистрации и проживания, контактные данные;
• сведения о кредиторах;
• актуальная сумма задолженности;
• план действий;
• протокол собрания кредиторов;
• ссылки на прилагаемые документы.

Важнейшим пунктом заявления становится разработка собственного плана по погашению долга.

Необходимо как можно подробнее изложить способы решения проблемы и порядок собственных действий по уплате долгов.

Обязательные условия

Объявить о своей несостоятельности может отнюдь не каждый гражданин. Необходимо соответствовать ряду условий. Необходимые признаки перечислены в ст.213.3 ФЗ № 127.

В частности основные требования это:

Важно! Объявить о своем банкротстве гражданин может и при наличии меньшей задолженности, но потребуется доказывать свою неплатежеспособность.

А именно должны присутствовать такие обстоятельства, как:

• гражданин перестал рассчитываться с кредиторами;
• более 10 % денежных обязательств не исполнены в течение месяца;
• долг превышает стоимость имеющегося у гражданина имущества;
• имеется постановление о прекращении исполнительного производства по причине отсутствия имущества, подлежащего аресту.

Нужно понимать, что неплатежеспособным гражданина не признают, если будет доказана возможность погашения долгов в короткие сроки за счет имеющегося дохода.

На практике суды часто отказывают в возбуждении искового производства при долге менее 500 тысяч рублей.

Доказывать свою неплатежеспособность гражданину придется в судах высших инстанций, что сопряжено с существенными финансовыми и временными затратами.

Теоретически начинать банкротство стоит при сумме долга более 300 тысяч рублей. Нужно учитывать, что стоимость юридических услуг и судебных издержек составит весьма существенную сумму.

Пошаговая инструкция

Для оформления банкротства физического лица в 2019 году необходимо придерживаться следующей инструкции:

1. Подготовить необходимый пакет документов.
2. Оплатить и необходимые взносы.
3. Обратиться в Арбитражный суд по месту регистрации или жительства.
4. Подождать назначения судом финансового управляющего, который будет сопровождать всю процедуру банкротства.
5. Дождаться решения суда.

В зависимости от анализа ситуации решение суда возможно в таких вариантах, как:

• реструктуризация долга;
• заключение мирового соглашения;
• признание банкротства и реализация имущества;
• отклонение искового заявления по причине отсутствия признаков банкротства.

Сколько стоит процедура

Признание банкротства вовсе не означает, что гражданин избавится от финансовых обязательств полностью.

Сама процедура не бесплатна, неотъемлемыми по закону будут такие расходы:

В 2019 году изменения законодательства коснулись и расходов физлиц при банкротстве. Теперь гражданин обязан оплатить пошлину в размере 300 рублей, а не как раньше 6 тысяч рублей.

Обязательно оплачивается и финансовый управляющий при банкротстве физических лиц.

Что касается вознаграждения финансового управляющего, то в качестве гарантии оплаты необходимо внести 25 тысяч рублей на депозитный счет суда (новая сумма вознаграждения прописана в статье закона с 15.07.2016).

Оплата госпошлины и внесение осуществляется через любой банк. Реквизиты Арбитражного суда можно уточнить в банке или на официальном сайте.

К сведению! Если деньги на депозит вносятся до подачи заявления в суд, то в на оплату номер дела указывать не нужно, поскольку он еще не присвоен. Если дело уже начато, то номер его непременно указывается в квитанции.

Нужно знать, что при реализации имущества конфискации подлежит и совместно нажитое имущество супругов.

При этом 50 % вырученной суммы идет на возмещение долгов, а оставшаяся часть компенсируется супругу.

Обязательно ли вносить в реестр

Реестр для банкротов-физлиц был создан в апреле 2011 года. В нем отображаются любые изменения, касающиеся банкротства граждан.

Отображать все этапы процесса обязаны финансовые управляющие и организаторы торгов. В случае, когда нужная запись появится позже или не появится вовсе, управляющий заплатит штраф в размер от 2 до 5 тысяч рублей.

Но за внесение необходимой публикации деньги взимаются с непосредственного должника. Каждая запись обойдется в 850 рублей, независимо от ее размера и количества прикрепленных документов.

Как правило, потребуется публикация 6-7 заметок в течение всей процедуры. Публиковаться должны такие данные:

• признание обоснованности банкротства и начало процедуры;
• введение реструктуризации;
• включение кредиторов в реестр;
• прекращение банкротства;
• утверждение/отстранение финансового управляющего;
• назначение реализации имущества;
• результаты торгов и т. д.

Сколько длится по времени

Длительность процедуры банкротства для физического лица составляет от 6 до 10 месяцев:

На реструктуризацию долга отводится 4 месяца. Но по ходатайству участников процесса указанные сроки могут быть продлены.

Упрощенная процедура банкротства предполагает, что этап реструктуризации игнорируется, поскольку очевидна невозможность расчетов по долгам за счет доходов.

Можно ли проверить сведения онлайн

Публикация сведений в реестре банкротов как раз и предназначена для того, чтобы любое заинтересованное лицо могло получить необходимую информацию.

Для проверки необходимо перейти на сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Здесь потребуется выбрать в разделе «Должники» пункт «Физические лица».

Например, известны фамилия и имя должника и город проживания, например, Москва. По запросу будут отображены все банкроты с аналогичными Ф.И.О., живущие в Москве.

После указания запрашиваемых данных система выдаст список подходящих лиц. Выбрав интересующее лицо, можно просмотреть все текущие обстоятельства по делу о банкротстве.

Эта информация обновляется автоматически Картотекой арбитражных дел. Проверка особенно актуальна для лиц, взаимодействующих с гражданином в финансовых вопросах.

Кредиторы, используя данный сервис, могут определить, имеется ли у человека и выставлено ли его имущество на продажу.

Последствия для должника

Что дает банкротство должнику помимо плюсов? Финансовая несостоятельность гражданина, признанная официально, несет такие негативные последствия:

1. Запрещается занятие руководящих должностей и управляющих позиций.
2. Нельзя зарегистрировать собственный бизнес в течение трех лет.
3. Нельзя покупать доли в ООО или акции.
4. В ближайшие пять лет нельзя объявить себя банкротом повторно.
5. О статусе банкрота должны уведомляться финансовые организации, с которыми гражданин будет сотрудничать в течение пяти лет.
6. В процессе банкротства должник не может управлять своим имуществом.
7. Может налагаться запрет на выезд из РФ.
8. Аннулируется имеющийся статус ИП, прекращается действие лицензий и разрешений.
9. Безвозмездные сделки гражданина за три последних года могут быть аннулированы.

Грозит ли что-нибудь родственникам банкрота? Последствия признания несостоятельности могут ощутить только лица, находящиеся на иждивении банкрота, поскольку часть средств будет уходить на погашение долгов.

Конфисковаться может только часть совместно нажитого имущества супругов. Хотя реализуется все имущество гражданина, в том числе и совместное, но половина средств, вырученных от продажи общего имущества, возвращается супругу.

Видео: цена вопроса в банкротстве физических лиц

Однако если банкротство сопряжено с невозможностью выплат по ипотечному кредиту на квартиру, то банкрот и его семья могут лишиться единственного жилья.

В этой ситуации закон не предусматривает льгот. Не играет роли в этом случае даже прописка в квартире несовершеннолетнего лица.

На заметку! Не стоит думать. Что банкротство это способ избавиться от любых обязательств. Не избавит процедура от выплаты:

• , можно только оплачивать алименты с уменьшением платежа по решению суда;
• возмещения за моральный, физический или материальный ущерб;
• платежей, касающихся личности плательщика.

Оспаривание сделок должника

Нередко предприимчивые граждане пытаются использовать банкротство как способ уклониться от расчетов с кредиторами.

Причем к процедуре они готовятся заранее, что выражается в сокращении до минимума имущества, принадлежащего непосредственно должнику.

С этой целью имущество переоформляется, дарится, безвозмездно передается родственникам и знакомым.